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完善金融调控 促进经济持续快速协调健康发展
--中国人民银行有关负责人就实施金融调控问题答记者问
杏仁黄 秋叶褐 胭脂红 芥末绿 天蓝 雪青 银河白 http://www.steelhome.cn[钢之家 SteelHome] 2004-08-09 16:34:27[打印]A+ A-  +关注 
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    一、今年上半年主要采取了哪些金融调控措施?主要的考虑是什么?
    今年以来,针对经济运行中出现的投资增长过快、部分行业、部分地区盲目低水平建设以及相伴随的货币信贷增长偏快等问题,中央做出了加强和改善宏观调控的决策。人民银行坚决贯彻党中央、国务院关于加强和改善宏观调控的方针政策,努力发挥金融调控在宏观调控中的重要作用,加强总量控制和结构调整,不断完善金融调控机制。采取的主要措施有:
    一是运用多种货币政策手段控制货币信贷增长,努力提高货币政策的前瞻性和有效性。经国务院批准,人民银行在去年9月提高存款准备金率1个百分点后,今年4月份再次提高存款准备金率0.5个百分点,吸收金融市场多余的流动性;充分发挥公开市场业务灵活性、主动性的特点,继续通过央行票据发行进行对冲操作,根据不同时期金融体系流动性的变化,适时调整中央银行票据发行力度;上调了再贷款和再贴现利率,严格控制再贷款和再贴现;要求商业银行既要重视和防止货币信贷过快增长,也要防止“急刹车”,合理规划,均衡发放贷款,促进货币信贷平稳增长。
    二是按照有控有保的原则,加强信贷结构调整,把好信贷闸门。按照宏观调控的要求,有针对性地加强对商业银行“窗口指导”和行业风险提示,限制对投资过热行业的贷款。协调督促各银行采取有效措施适度控制对钢铁、电解铝、水泥等“过热”行业的授信总量,配合国家发改委等部门对重点地区和重点企业进行监督检查,并配合做好固定资产投资项目清理工作。同时强调对符合市场准入条件、环保和技术指标好的企业要按照信贷原则提供正常信贷支持。
    继续引导金融机构加大对农业、中小企业、扩大消费、增加就业等方面的贷款支持。截止6 月末,人民银行对农村信用社共计安排再贷款1068亿元,其中90%用于粮食主产区和西部地区;在促进扩大就业方面,人民银行加强与财政部、劳动保障部等部门的协调,完善下岗失业人员小额担保贷款管理办法,简化贷款担保和审批手续,鼓励银行对符合贷款条件、新增就业岗位吸纳下岗失业人员达到一定比例的劳动密集型小企业加大信贷支持。继续促进消费信贷业务健康发展。
    三是加强和完善金融调控机制建设。根据社会主义市场经济发展的要求,人民银行抓紧完善金融调控机制的建设。经国务院批准,一是扩大了金融机构贷款利率浮动区间,在较大程度上赋予了商业银行根据货币政策导向和贷款风险确定贷款利率水平的自主权。同时,这也有利于解决中小企业贷款难问题;二是实行了再贷款和再贴现浮息制度,实行再贷款和再贴现浮息制度有利于增强中央银行调控能力和主动性;三是实行了差别准备金率制度,对资本充足率低于一定水平的金融机构实行较高的存款准备金率,以建立对金融机构的正向激励与约束机制,扶优限劣。
    四是支持金融企业财务重组,加快推进金融企业改革。支持农村信用社改革,按照国务院批准的改革方案,上半年对八个试点省(市)506个县(市)的农村信用社共发行专项票据266亿元,从而改善了农村信用社资金和资产状况,增强了农信社服务“三农”的功能。
    按照国务院批准的中行、建行、交行股份制改革方案,支持中行、建行、交行做好股份制改革中有关财务重组工作。经国务院批准,商业银行通过发行次级债补充资本的工作已经启动,中行、建行将分别发行总额为600亿元、400亿元次级债券。这些措施将使改革试点银行资产质量得到明显改善,资本充足水平进一步提高,从而有力推进了商业银行股份制改革的进程。
    二、在金融调控中如何贯彻区别对待的方针,避免“一刀切”?
    市场机制注重优胜劣汰,是避免“一刀切”的有效机制。在金融调控中贯彻好中央关于不搞“一刀切”的原则,需要充分发挥好市场机制的作用。
    在货币政策实施过程中,充分考虑了不同金融机构的实际情况,注意区别对待。在2003年9月和2004年4月两次上调存款准备金率时,为支持农业贷款发放和农村信用社改革,均暂缓上调了农村信用社和城市信用社的存款准备金率。从2004年3月份起实施的再贷款浮息制度,对农村信用社是分三年逐步到位,且到位后加点幅度减半执行。对尚未进行股份制改革的国有独资商业银行和农村信用社、城市信用社暂缓执行差别存款准备金率制度。这些调控政策,既符合加强货币信贷总量控制的要求,又尽力体现了防止“一刀切”的调控原则。同时,这也是按照中央部署有序实施的,从实践结果看取得了良好效果。
    三、从目前情况看,金融调控取得了哪些成效?
    今年以来,人民银行按照中央部署,加强和改进金融调控,取得明显成效:
    一是货币信贷高速增长的势头得到有效抑制。截止今年6月末,广义货币M2 、狭义货币M1增幅均为16.2%,分别比年初下降3.4和2.5个百分点,广义货币M2比去年最高点的8月份下降了5.4个百分点。金融机构贷款增长明显减缓。上半年,金融机构人民币贷款增加14334亿元,同比少增3501亿元;6月末,人民币贷款余额同比增长16.3%,比年初下降4.8个百分点,比去年最高的8月份下降7.6个百分点。
    二是对过热行业的贷款得到有效抑制,对农业、消费领域、扩大就业等方面的信贷支持进一步增强。去年以来受投资规模不断扩张的拉动,金融机构中长期贷款持续快速增长。由于固定资产项目期限长、规模大、惯性强,中长期贷款控制难度比较大。随着信贷、土地控制措施有效实施,6月份基建贷款首次出现少增,当月增加830亿元,同比少增161亿元。
    对农业、消费领域、扩大就业等方面的信贷支持进一步增强。加强农业的基础地位是这次加强宏观调控的重要内容。人民银行采取多种措施引导农村信用社等金融机构加大对农业特别是粮食生产的信贷支持,今年上半年,在金融机构贷款少增3500亿元的情况下,农业贷款增加1711亿元,同比多增280亿元。继续支持扩大消费需求,消费信贷业务稳步发展,今年上半年个人住房贷款增加2025亿元,同比多增加504亿元。积极支持就业和再就业,扩大对下岗失业人员小额贷款,截至今年5月末,下岗失业小额担保贷款余额12.2亿元,仅今年1-5月就增加了5.9亿元。
    三是加强控制总量的同时,保持了人民币币汇率稳定和金融平稳运行。这次金融调控注重货币政策的前瞻性,注重市场手段的运用,注重保持市场的平稳,从而保持了金融运行和市场利率的基本稳定。与1993年宏观紧缩时期货币市场利率上升到20%的状况相比,2004年上半年货币市场利率一直保持在较低水平,有利于保持金融市场的平稳运行,同时表明金融市场资金总体上是比较正常的,能够满足社会经济发展的合理需求。
    四、如何有效实施下一阶段的金融调控?
    目前,宏观调控已经取得阶段性的成效。人民银行将继续全面、正确、积极地贯彻落实中央的方针政策和工作部署,密切观察经济金融形势的发展变化,落实好已出台的货币政策措施,准确把握力度和节奏,认真做好货币信贷工作,合理控制货币信贷增长,优化信贷结构。引导商业银行正确判断市场风险,及时为有市场、有效益、有利于增加就业的企业提供正常流动资金支持,切实支持符合国家产业政策和市场准入条件的项目建设。推进经济结构调整、体制改革和增长方式转变,促进经济持续快速协调健康发展。
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